Danh mục đầu tư là gì? Danh mục đầu tư (Investment Portfolio) là sự kết hợp các kiểu tài sản khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu…, giúp giảm rủi ro tổng thể so với việc nắm giữ một loại chứng khoán hay một loại tài sản duy nhất trên danh mục.
Mục lục
Danh mục đầu tư là gì?
Danh mục đầu tư (Investment Portfolio) là sự kết hợp các kiểu tài sản khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, BĐS và các loại tài sản khác nhằm sửa đổi và cải thiện lợi nhuận và giảm bớt nguy cơ trong đầu tư. Nguy cơ là một yếu tố luôn tồn tại trong kinh doanh và đầu tư. Một nhà đầu tư thành công là người có thể cân bằng giữa hai nguyên tố này và đạt mục đích đầu tư của mình.
Nhiều loại hóa danh mục đầu tư là một trong những biện pháp quan trọng trong quản trị rủi ro khi đầu tư. Sự kết hợp thích hợp của phong phú tài sản có mức sinh lời và rủi ro không giống nhau như: vàng, Bất Động Sản, ngoại tệ, cổ phiếu và trái phiếu… giúp giảm rủi ro tổng thể so sánh với việc nắm giữ một loại chứng khoán hay một loại tài sản duy nhất trên danh mục đầu tư.
Xem thêm Kinh nghiệm đầu tư phòng tập gym đem lại doanh thu “cực khủng”
Phân loại đầu tư
- Theo mức vật thể: không vật thể, vật thể;
- Theo thời hạn đầu tư: ngắn hạn, trung hạn và dài hạn;
- Theo lợi nhuận: cao, trung, không lợi nhuận (đầu tư vào dự án xã hội và môi trường, mục đích trính chẳng phải là lợi nhuận);
- Theo hình thức đầu tư: đầu tư thẳng (nhà đầu tư chọn lọc ra dự án đầu tư, ủy thác (đầu tư được các quỹ đầu tư tùy chọn.);
- Theo dộ rủi ro: cao, trung bình, thấp, không rủi ro;
- Theo kiểu: thật (mua vật thật), tài chính (đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu và các chứng khoán khác, đầu cơ (mua tài sản (ngoại tệ, kim loại quý, cổ phiếu và khác, đầu tư để kiếm lãi một khi giá chuyển đổi vào tương lại).
- Theo mức thanh khoản: cao (có thể chuyển hóa thành tiền trong thời gian ngắn), trung bình (chuyển hóa từ 1-6 tháng), thấp (từ 6 tháng), không có (không thể chuyển hóa đơn độc, chỉ trong cá tổng thể).
Các bước xây dựng danh mục đầu tư đạt kết quả tốt
Chọn danh mục đầu tư
Cần xác định tình hình tài chính, mục đích tài chính cá nhân, trong số đó cần xem xét độ tuổi hiện tại, số số tiền đầu tư ban đầu, thời gian và khả năng tăng số tiền đầu tư trong thời gian tới, tiếp theo là thu nhập mong muốn có từ đầu tư.
Tính cách và khả năng chấp thuận rủi ro cũng cần được cân nhắc. Bạn có chấp nhận mạo hiểm mất đi một vài tiền lớn để thu lại lợi nhuận nhiều hay không.
Dạng danh mục đầu tư mạo hiểm không phù hợp với người thích an toàn. Trái ngược, danh mục an toàn sẽ không ăn nhập với những nhà đầu tư liều lĩnh. Hãy chọn một loại hình đầu tư thích hợp một khi cân nhắc toàn bộ các nhân tố kể trên.
Xem thêm Những cách đầu tư tài chính an toàn nhất mà bạn nên tham khảo
Xây dựng danh mục đầu tư
Cần phân chia vốn cho những loại hàng hóa tài chính một cách hợp lý. Chia nhỏ những hàng hóa tài chính lớn thành các mục. Các sản phẩm tài chính nhỏ cũng hưởng lợi nhuận tiềm năng và nguy cơ khác nhau.
VD với hàng hóa cổ phiếu, có thể phân cách số tiền đầu tư cho mọi lĩnh vực khác nhau như ngành nghề tiêu dùng, lĩnh vực BĐS,… Với trái phiếu có khả năng phân bổ số lượng thành trái phiếu ngắn hạn và dài hạn; trái phiếu chính phủ và trái phiếu công ty,…
Nhận xét chi tiết và kỹ lưỡng danh mục đầu tư
Đã cài đặt một danh mục đầu tư, cần phân tích và đánh giá thường xuyên. Thay đổi về giá trên thị trường sẽ khiến tỷ trọng ban đầu chuyển đổi. mong muốn đánh giá phân bổ nguồn vốn đầu tư, cần phân loại các khoản đầu tư theo lượng. Tiếp đến, nắm rõ ràng phần trăm giá trị của các khoản so sánh với tổng thể.
Các nguyên tố theo thời gian có thể khác biệt là tình hình tài chính, tính năng chấp nhận nguy cơ và nhu cầu tương lai. Nếu như các điều này thay đổi, cần điều chỉnh danh mục đầu tư cho phù hợp.
Tái cân bằng lại danh mục
Xem xét các tác động của thuế đến vấn đề bán tài sản ở thời điểm hiện tại, nhất là trước khi tái cân bằng danh mục đầu tư.
Nắm rõ ràng được cần giảm mã chứng khoán nào và khối lượng giảm bao nhiêu hãy quyết định xem sẽ mua mã chứng khoán nào khác để bù vào khoảng trống với số tiền mang lại được từ việc bán mã chứng khoán cũ.
Xem thêm Những câu nói hay về khởi nghiệp truyền cảm hứng giúp thay đổi cuộc đời bạn
Những chú ý khi xây dựng danh mục đầu tư
Khi xây dựng danh mục đầu tư cần tìm hiểu thật kỹ các loại danh mục đầu tư, cách phân loại danh mục đầu tư sao cho phù hợp với tính năng cũng giống như khẩu vị nguy cơ của mình.
Đây là cách giúp bạn tối ưu hóa khoản đầu tư của mình cũng giống như giảm bớt tối đa các nguy cơ trong quá trình đầu tư
Lựa chọn những hàng hóa đầu tư và xây dựng danh mục đầu tư dựa trên kiến thức, trải nghiệm và thực nghiệm của bản thân. Mỗi người sẽ có những danh mục đầu tư riêng, bởi vậy hãy lựa chọn và xây dựng cho mình những sản phẩm đầu tư hợp lý nhất nhé.
Tạm kết
Bài viết trên sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về danh mục đầu tư cực kỳ bổ ích. Nếu như trong quá trình xem bài viết có bất cứ thắc mắc nào về danh mục đầu tư thì cùng giải đáp nhé!!!
Nhật Minh-Tổng hợp và bổ sung
Nguồn tham khảo: (www.bidv.com.vn, topi.vn, www.ifcmarkets.com, 24hmoney.vn)
Bình luận về chủ đề post